Бесплатный PDF · 12 страниц · от команды Simple Exchange
Что проверить перед сделкой, как защититься от грязного USDT, P2P-скама, фейковых «гарантов» и проблем с банком после получения нала. Только проверенные практики 2026, без воды.
Также подпишетесь на канал в Telegram с горячими курсами и обзорами рынка.
Никакого спама. Только PDF и 1–2 письма в месяц о крипте в Нижнем Новгороде.
12 страниц · 2026 · от команды Simple Exchange
Краткое содержание чек-листа. Полные подробности, кейсы и список инструментов (AML-чекеры, ссылки на регуляторы) — в PDF.
Проверьте 2ГИС и Яндекс.Карты — у обменника должен быть офис, отзывы клиентов и физический адрес. Никаких «встреч у метро» и «приедет курьер с налом». Это базовый фильтр против 90% мошенников.
Если курс лучше рынка на 2–3% — это красный флаг. Так заманивают на скам или дают грязный USDT. Реальный спред у белых обменников — 0,3–1,5% от биржевого курса.
Бесплатные AML-чекеры: AMLBot, AMLCrypto, GetBlock Scan. Если адрес отправителя засветился в миксерах, даркнете, OFAC — биржа заморозит ваш кошелёк на месяцы. Скоринг до 30 баллов — нормально, 30–70 — серая зона, 70+ — отказ.
У обменника должна стоять рабочая машинка для проверки банкнот (Magner / DoCash). Можно попросить лично проверить любую купюру. Если детектора нет или он «сломан» — уходите.
По 115-ФЗ операция от 600 000 ₽ требует идентификации. Не пытайтесь дробить сделки в один день в одном офисе — это «структурирование», подпадает под 115-ФЗ и привлекает Росфинмониторинг.
Менеджер обменника видит только адрес кошелька — это публичная информация. Если у вас просят сид-фразу «для проверки» или «чтобы перевести крипту за вас» — это 100% скам. Уходите немедленно.
Дождитесь нужного количества подтверждений: BTC — 1 блок (~10 минут), USDT TRC20 — 19 подтверждений (~1 минута), ETH — 12 блоков (~3 минуты). Не верьте «я уже отправил, поверьте» — только TXID + Blockchair / Tronscan.
Для ИП и ООО — договор оказания услуг + акт. Для физлица от 500k ₽ — расписка о получении средств. Это закроет вопросы налоговой и обезопасит от претензий банка по 115-ФЗ.
Не пишите «куплю 100 000 USDT за нал» в публичных чатах Telegram / Avito. Это магнит для мошенников, налоговой и недобросовестных людей. Все переговоры — только в личке проверенного менеджера.
Самая распространённая P2P-схема скама 2026: фейковый «гарант», который якобы держит крипту до получения нала. На деле — забирает деньги обеих сторон. Гарантом может быть только сам обменник с физическим офисом.
12 страниц, реальные кейсы из Нижнего Новгорода, ссылки на инструменты для проверки кошельков и купюр.
Или сразу напишите в Telegram — пришлём PDF за минуту.