3 офиса в Нижнем Новгороде
№1 по отзывам в НН · ★ 5.0 · 218 отзывов на Я.Картах
SОбмен52
Написать
Мошенничество

ЦБ назвал DigiCash и КешUP опаснейшей схемой: 200 жалоб за квартал

Банк России признал криптозаймы DigiCash и КешUP/CashUp самой рискованной схемой на финрынке. За I квартал 2026 г. - почти 200 жалоб, заблокировано 123 сайта.

· ≈ 4 мин чтения

ЦБ назвал DigiCash и КешUP опаснейшей схемой: 200 жалоб за квартал

Банк России официально признал нелегальное кредитование в криптовалюте самой рискованной схемой на финансовом рынке страны. В центре внимания регулятора - два интернет-проекта: DigiCash и КешUP/CashUp. ЦБ объявил эти сервисы опасными и высокорисковыми: только за январь - март 2026 года поступило почти 200 жалоб на их работу. Нижегородцев это тоже касается напрямую: оба проекта работали онлайн по всей России без каких-либо региональных ограничений.

Что именно насторожило регулятора

ЦБ назвал нелегальное кредитование в криптовалюте самой рискованной схемой на финансовом рынке. Причин несколько. Одной из главных Центробанк считает то, что отследить переводы в криптовалюте практически нереально. Заёмщик получает деньги в USDT или другом токене, никакого договора в понятном правовом поле нет, а значит - и защиты тоже.

Из реальных жалоб: один из пользователей оформил займ в DigiCash на 100 USDT сроком на 15 дней, однако сразу после оформления система самостоятельно изменила срок - никаких согласий он не давал. После возникновения просрочки со стороны МФО начались угрозы и давление. На специализированных ресурсах много жалоб на эту схему, в том числе из-за агрессивного взыскания долгов.

Цифры: масштаб блокировок

Сайты обоих проектов заблокированы: 107 ресурсов у DigiCash и 16 у КешUP/CashUp. Но это не останавливает организаторов. Сайты проектов блокируются, однако мошенники создают новые дублирующие ресурсы.

Не все из почти 200 поступивших жалоб содержат сведения о нанесённом авторам обращений ущербе, уточнил регулятор. Тем не менее сам факт такого объёма обращений за один квартал говорит о системном характере проблемы.

В более широком контексте: всего за три месяца Банк России закрыл доступ более чем к 1,3 тысячи сайтов нелегальных кредиторов, включая свыше 800 страниц в соцсетях.

Почему нелегальных кредиторов становится больше

Для микрофинансовых компаний внедрение обязательной биометрической идентификации привело к росту теневого сектора: легальные игроки оказались не готовы к новым требованиям, а заёмщики после отказов начали искать деньги у нелегалов. В I квартале 2026 года Центробанк выявил на 36% больше «чёрных кредиторов», чем в предыдущем квартале.

Спрос на «быстрые деньги», в том числе в криптовалюте, растёт: людям с долгами всё труднее брать новые кредиты в банках, ставки не спешат падать, а инфляция давит на кошелёк. В таких условиях заёмщики чаще соглашаются на теневые схемы.

В последнее время мошенники предпочитают не изобретать новые схемы, а создавать множество шаблонизированных проектов, действующих по одной и той же схеме.

Общая картина нелегального рынка в I квартале 2026

В I квартале 2026 года Банк России выявил 1400 компаний с признаками нелегальной деятельности - на 9% больше, чем в IV квартале прошлого года. В их числе - 656 псевдоинвестиционных проектов, включая финансовые пирамиды, 472 нелегальных кредитора и 257 незаконных профессиональных участников рынка ценных бумаг.

Более 70% финансовых пирамид, выявленных ЦБ в I квартале, принимали взносы в криптовалюте. Нелегальные брокеры и форекс-дилеры в I квартале 2026 года использовали более 2 тысяч криптокошельков для сбора средств.

Как проверить легальность и что делать, если уже столкнулись

Базовое правило - любая финансовая организация в России обязана иметь лицензию ЦБ или быть включена в его реестр. Банк России раскрывает список компаний с выявленными признаками «финансовой пирамиды», нелегального кредитора и иных нелегальных участников финрынка. Проверить можно прямо на сайте cbr.ru в разделе «Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности».

Законодательство не предусматривает выплат Банка России пострадавшим от деятельности нелегальных участников рынка, а также возможности непосредственного вмешательства регулятора в гражданско-правовые отношения. Иначе говоря, если деньги ушли нелегалу - вернуть их крайне сложно.

Если вы уже работаете с криптовалютой в Нижнем Новгороде и хотите понять текущий курс USDT или Bitcoin, актуальные котировки доступны на странице курсов обмена. Легальная покупка и продажа крипты через верифицированный обменник - это прозрачная история сделки и отсутствие анонимных «кредиторов» с угрозами. Подробнее о работе с USDT - на странице купить USDT в Нижнем Новгороде.

Если нужна консультация по безопасной работе с криптовалютой или обмену - напишите в наш бот, там быстро отвечают:

Обмен криптовалюты на наличные в Нижнем Новгороде — выгодный курс и живой оператор. Приходите в офис или пишите @obmen52bot.

Источники

Полезное на obmen52

Источники (5)
TelegramКурсыОфисы