ЦБ передал силовикам 2 600 криптокошельков с 1+ млрд рублей

27 августа Банк России опубликовал итоги работы за первое полугодие 2026 года: регулятор внёс данные о 2 600 нелегальных криптовалютных кошельков в систему правоохранительных органов, а объём средств на таких кошельках превысил 1 млрд рублей. Информация касается юридических лиц, проектов и индивидуальных предпринимателей - всех, кого ЦБ заподозрил в работе без лицензии.

Что за система и кто туда имеет доступ

Банк России внёс адреса кошельков в информационную систему, которую используют правоохранительные органы и банки для проведения цифрового комплаенса - оценки риск-профиля клиента - и финансовых расследований. Проще говоря, это централизованная база данных: попав туда, адрес становится виден следователям, службам безопасности банков и другим финансовым посредникам.

Адреса принадлежат юридическим лицам, различным проектам и индивидуальным предпринимателям, то есть речь не об анонимных физлицах, а об организованных структурах, которые вели финансовую деятельность в крипте без разрешения регулятора.

На 44% больше, чем год назад

В первом полугодии 2026 года Банк России внёс в систему цифрового комплаенса данные о 2 600 криптокошельков, связанных с нелегальной активностью - это на 44% больше, чем годом ранее.

Рост не случаен. Регулятор постепенно переходит от поиска отдельных адресов к анализу графов транзакций: связей между кошельками, направления движения средств и повторяющихся схем вывода денег. То есть ЦБ больше не ищет одну подозрительную точку - он разбирает всю сеть целиком.

Значительная часть нелегальных проектов переориентируется на криптовалюты и децентрализованные финансы (DeFi), которые сложнее выявлять традиционными методами. Именно поэтому регулятор совершенствует аналитику - традиционные инструменты здесь попросту не работают.

Какие схемы попали под прицел

По данным ЦБ, в 2025 году доля криптовалютных мошеннических схем в общем объёме финансовых пирамид выросла до 15%, а в первом полугодии 2026 года этот показатель продолжает расти.

Популярной ЦБ назвал услуги криптозаймов - когда россияне берут в кредит долларовые стейблкоины USDT в обход официальной финансовой системы. Эта схема формально выглядит как частная сделка, но фактически - нелицензированное кредитование.

Отдельная категория угроз - поддельные инвестиционные платформы под видом легальных сервисов. ЦБ намерен усилить сотрудничество с правоохранителями именно по этому направлению.

Что дальше по закону

Уже сейчас попадание в базу означает реальные последствия: банки используют её для оценки рисков, а силовики - для расследований. С 1 июля 2027 года планируется ввести ответственность за нелегальную деятельность посредников на рынке криптовалют по аналогии с ответственностью за нелегальную банковскую деятельность. Пока это только законодательный план - нормы ещё не приняты и не вступили в силу. Но вектор очевиден: государство последовательно ужесточает контроль над серым крипторынком.

Что это значит для рядового пользователя в Нижнем Новгороде

Напрямую данные меры касаются нелегальных операторов, а не тех, кто покупает или продаёт криптовалюту через легальные каналы. Однако косвенный эффект есть: банки уже сегодня используют ту же базу при оценке входящих переводов. Если адрес контрагента засвечен - транзакция может быть заблокирована, даже если вы сами ни в чём не замешаны.

Поэтому при любых операциях с USDT, Bitcoin или другими активами стоит работать только с проверенными сервисами. Посмотреть актуальные курсы и условия можно на странице курсов обмена или выбрать удобный офис - на странице адресов. Для бизнеса, которому важно проводить крипто-расчёты прозрачно, есть отдельное направление /business.

Риски на крипторынке реальны, и ни один сервис не может гарантировать результат инвестиций. Прежде чем совершать крупные операции - взвесьте все факторы и при необходимости проконсультируйтесь с юристом.

Обмен криптовалюты на наличные в Нижнем Новгороде - выгодный курс и живой оператор. Приходите в офис или пишите @obmen52bot.