Росфинмониторинг получит контроль над криптоплатежами от 10 млн руб.

Росфинмониторинг получит право контролировать транзакции по внешнеторговым контрактам с участием криптовалют или цифровых прав на сумму свыше 10 млн руб. Сведения об операциях на сумму свыше 10 млн руб. будут автоматически поступать в финансовую разведку. Это - одна из ключевых норм закона №1194918-8 «О цифровых валютах и цифровых правах», который 21 июля 2026 года Госдума приняла сразу во втором и третьем чтениях.

Что именно меняется: пороги и виды операций

Схема надзора выстроена по нескольким уровням. Под автоматический контроль попадут внешнеторговые операции с криптовалютой на сумму свыше 10 млн руб. для экспортных сделок и от 3 млн руб. - для импортных.

Параллельно снижается порог информирования о более мелких операциях. Авторы закона предложили информировать цифровой депозитарий или иностранную организацию финансового рынка об операциях с криптовалютой при превышении порога в 60 тыс. руб. - ранее он составлял 100 тыс. руб. Планка в 60 тыс. руб. близка к международному стандарту FATF (Travel Rule), где порог передачи данных для операций с криптоактивами установлен на уровне $1000 или €1000.

Регулятор расширяет перечень операций, подпадающих под обязательный контроль: в проекте добавлено 5 новых видов операций, связанных с криптовалютой. Действующая редакция ФЗ‑115 уже относит к обязательному контролю сделки с цифровыми финансовыми активами на сумму от 1 млн рублей.

KYC и Travel Rule: анонимности больше не будет

Новые участники крипторынка должны будут проводить полную идентификацию клиентов, а также раскрыть данные о бенефициарах и выгодоприобретателях. В рамках соблюдения Travel Rule криптотранзакции будут сопровождаться сквозной информацией об отправителе и получателе. Аналогичный стандарт уже действует в ЕС и большинстве юрисдикций FATF.

Банкам и брокерам предоставят право блокировать криптоплатежи по тем же основаниям, что и обычные банковские переводы. Для тех, кто привык работать через серые P2P-схемы, это существенный сдвиг: инфраструктура надзора фактически догоняет банковскую.

Зачем это нужно: FATF и цифровой рубль

Логика у властей двойная. Советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина объяснила инициативу необходимостью привести национальную систему борьбы с отмыванием денег в соответствие рекомендациям FATF перед предстоящей оценкой, а также «декриминализовать» рынок криптовалют и цифровых активов.

Второй мотив - контроль за движением капитала. Это происходит в преддверии запуска цифрового рубля, намеченного на сентябрь-октябрь 2026 года. Контроль над криптовалютным обращением позволит монетарным властям оценить масштабы вложений физических и юридических лиц в криптовалюты, повысить эффективность управления денежной массой и монетарную политику в целом.

Когда закон вступает в силу

21 июля 2026 года во втором и третьем чтениях Госдума приняла проект федерального закона «О цифровых валютах и цифровых правах». За - 340 голосов, пятеро воздержались. Документ направлен в Совет Федерации на одобрение и затем на подпись Президенту.

Закон вступит в силу с 1 сентября 2026 года, а отдельные нормы - с 1 июля 2027 года. Бизнес - обменники, биржи, депозитарии - может начинать легально работать и получать лицензии уже с осени. 1 июля 2027 года заканчивается переходный период.

Что это значит для частных пользователей в Нижнем Новгороде

Для большинства частных операций с суммами ниже 10 млн руб. принципиального ужесточения не произойдёт немедленно. Однако снижение порога уведомлений до 60 тыс. руб. и требование полной идентификации затронут всех, кто работает с крипто-инфраструктурой на регулярной основе. Особенно актуально это для бизнеса, использующего криптовалюту в расчётах по внешнеторговым контрактам - именно эта категория попадает под автоматический репортинг в финансовую разведку.

Важно понимать: нормы вступают в силу поэтапно, закон ещё не подписан и формально не является действующим. Следить за актуальными курсами обмена и условиями работы с наличными стоит с учётом этих изменений. Если вы ведёте бизнес с крипто-расчётами, проконсультируйтесь с юристом по вопросам соответствия новым требованиям - самостоятельная трактовка норм сопряжена с рисками. Информацию об обмене Bitcoin в Нижнем Новгороде и условиях для корпоративных клиентов смотрите в разделе для бизнеса.

Обмен криптовалюты на наличные в Нижнем Новгороде - выгодный курс и живой оператор. Приходите в офис или пишите @obmen52bot.

Росфинмониторинг получит контроль над криптоплатежами от 10 млн руб.

Росфинмониторинг получит контроль над криптоплатежами от 10 млн руб.

Что именно меняется: пороги и виды операций

KYC и Travel Rule: анонимности больше не будет

Зачем это нужно: FATF и цифровой рубль

Когда закон вступает в силу

Что это значит для частных пользователей в Нижнем Новгороде

Источники

Полезное на obmen52