Росфинмониторинг: паспортизация кошельков и порог 600 000 руб.

Росфинмониторинг подготовил проект поправок, по которым все участники российского крипторынка обязаны будут проводить полную идентификацию клиентов, а операции выше определённых порогов - автоматически уходить в финансовую разведку. Пакет законопроектов пока не вступил в силу: основной документ прошёл лишь первое чтение в Госдуме, сроки финального принятия сдвигаются.

Что именно предлагает ведомство

Росфинмониторинг подготовил проект поправок к правилам оборота цифровых валют в России, который устанавливает новые требования к идентификации клиентов и обмену информацией между участниками транзакций. Новые правила затронут брокеров и доверительных управляющих, работающих с криптовалютой и цифровыми правами, а также криптообменники и цифровые депозитарии.

Ключевой элемент - «паспортизация» адресов кошельков. Предлагается передавать полные сведения о плательщике и получателе: ФИО или название юрлица, адрес-идентификатор кошелька, физический адрес, дату рождения и ИНН. Центральным техническим элементом новой модели становится адрес-идентификатор - специальная цифровая метка, которая связывает клиента с его криптовалютными адресами в инфраструктуре биржи, депозитария или обменника.

Пороги обязательного контроля

Цифры в разных версиях документа расходились. Авторы нового правительственного законопроекта предложили обязать российские цифровые депозитарии и иностранные финансовые организации направлять Росфинмониторингу данные об операциях россиян с криптоактивами, если сумма транзакции превысит 60 000 рублей - причём ранее этот порог предлагалось установить на уровне 100 000 рублей.

Параллельно действующий 115-ФЗ уже закрепляет иную планку: ежемесячно требуется подавать отчёты в Росфинмониторинг, включая сведения о подозрительных операциях и транзакциях, превышающих 600 тыс. рублей. Росфинмониторинг также планирует ввести 5 новых видов операций с цифровыми валютами, которые попадут под обязательный контроль; о сделках на сумму свыше 1 млн руб. потребуется сообщать в ведомство.

Итоговые пороговые значения будут закреплены в финальном тексте закона и подзаконных актах - на момент публикации этой новости они остаются предметом обсуждения.

Уведомления ФНС об иностранных кошельках

Отдельный законопроект-спутник (№1194929-8) касается зарубежных адресов. Валютные резиденты РФ - как физлица, так и компании - с 1 июля 2026 г. будут обязаны уведомлять налоговые органы об открытии или закрытии блокчейн-кошельков в иностранных системах, не администрируемых российскими депозитариями. Уведомить ФНС нужно по месту учёта в срок не позднее одного месяца со дня открытия или закрытия.

Сейчас зарубежные криптокошельки граждан и компаний существуют вне контура валютного законодательства; законопроект эту серую зону закрывает, выстраивая для иностранных криптовалютных кошельков режим, аналогичный зарубежным банковским счетам. Помимо уведомления, резиденты будут обязаны представлять налоговым органам отчёты о совершении операций с криптовалютой через такие адреса; порядок отчётности определит правительство по согласованию с ЦБ.

Важный нюанс: санкции за нарушение нового режима пока не определены, так как в пакете внесённых законопроектов не содержится поправок в КоАП или Уголовный кодекс, устанавливающих ответственность за неуведомление ФНС о криптокошельках.

Travel Rule и делегирование идентификации

Предусмотрено подключение цифрового депозитария к системе информационного сопровождения переводов для сквозной передачи данных при транзакциях в соответствии с Travel Rule. Это международный стандарт FATF, требующий передавать данные об отправителе и получателе вместе с каждым переводом.

Чтобы снизить нагрузку на небольших игроков, криптообменникам и депозитариям предлагают разрешить передавать функции идентификации коммерческим банкам и профессиональным участникам рынка ценных бумаг.

Статус законопроекта и сроки

Законопроект «О цифровой валюте и цифровых правах», в рамках которого предлагаются эти нормы, прошёл первое чтение и пока не вступил в силу; конкретные сроки принятия поправок будут определены на последующих стадиях рассмотрения. Рассмотрение застопорилось в Госдуме; первый зампред Банка России Владимир Чистюхин уточнил, что пакет законов может вступить в силу 1 сентября.

Влада Корчагина, советник директора Росфинмониторинга, объяснила инициативу необходимостью привести национальную систему борьбы с отмыванием денег в соответствие рекомендациям FATF перед предстоящей оценкой.

Что это значит для владельцев криптовалюты

Государство не запрещает владеть криптовалютой, но переводит её оборот в режим, близкий к рынку ценных бумаг, - с лицензированными посредниками, KYC и регулярной отчётностью. Покупка биткоина или USDT через лицензированного обменника остаётся законной; меняется только степень прозрачности каждой сделки для регуляторов.

Следить за актуальными курсами и итоговыми правками в законопроект - разумная стратегия для тех, кто работает с криптовалютой регулярно. Порядок отчётности, пороги и штрафы ещё могут измениться ко второму чтению.

Обмен криптовалюты на наличные в Нижнем Новгороде - выгодный курс и живой оператор. Приходите в офис или пишите @obmen52bot.

Росфинмониторинг: паспортизация кошельков и порог 600 000 руб.

Росфинмониторинг: паспортизация кошельков и порог 600 000 руб.

Что именно предлагает ведомство

Пороги обязательного контроля

Уведомления ФНС об иностранных кошельках

Travel Rule и делегирование идентификации

Статус законопроекта и сроки

Что это значит для владельцев криптовалюты

Источники

Полезное на obmen52