Росфинмониторинг вводит Travel Rule для крипты

Росфинмониторинг готовит изменения в регулировании оборота цифровых валют - об этом сообщила советник директора ведомства Влада Корчагина. Ключевое новшество - обязательное применение Travel Rule: криптотранзакции будут сопровождаться сквозной информацией об отправителе и получателе. Изменения вписаны в законопроект №1194918-8 «О цифровых валютах и цифровых правах», который Государственная Дума приняла 21 июля 2026 года.

Что такое Travel Rule и почему это важно

Travel Rule - это Рекомендация 16 FATF, которая обязывает виртуальных поставщиков услуг с активами (VASP: биржи, брокеры, кастодианы) собирать и передавать друг другу данные об отправителе и получателе при переводе криптовалюты, точно так же, как банки годами делают это через SWIFT.

По сути, это «правило путешествий» из Рекомендации №16 FATF, которое уже действует для VASP по всему миру: при переводе между регулируемыми участниками данные об отправителе и получателе должны «путешествовать» вместе с самой транзакцией.

По данным отраслевых обзоров 2026 года, около 73-85% из более чем 100 проверенных юрисдикций уже приняли соответствующее законодательство, а правило действует более чем в 70 странах, включая ЕС, Великобританию, США, Японию, Сингапур и Канаду. Россия де-факто присоединяется к этому стандарту.

Что именно меняется для участников рынка

Все участники крипторынка России будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов, контролировать их операции и переводы, а цифровые депозитарии - ограничивать операции высокорисковых клиентов.

Новые участники крипторынка должны будут проводить полную идентификацию клиентов, а также раскрыть данные о бенефициарах и выгодоприобретателях.

Предусмотрено подключение цифрового депозитария к системе информационного сопровождения переводов для сквозной передачи данных при транзакциях в соответствии с Travel Rule.

Регулятор планирует расширить перечень операций, подпадающих под обязательный контроль: в проекте добавлено 5 новых видов операций, связанных с криптовалютой.

Отдельный блок - контроль крупных внешнеторговых сделок: Росфинмониторинг получит право контролировать транзакции по внешнеторговым контрактам с участием криптовалют или цифровых прав на сумму свыше 10 млн руб.

Законопроект также предусматривает передачу платформами информации об операциях с цифровой валютой в ФНС и Росфинмониторинг; порядок, объём сведений и конкретные основания передачи будут закреплены в итоговом тексте закона и подзаконных актах.

Кому делегируют идентификацию

Нагрузка на малые платформы в какой-то мере снизится: криптообменникам и депозитариям предлагают разрешить передавать функции идентификации коммерческим банкам и профессиональным участникам рынка ценных бумаг.

FATF в своём обновлении середины 2025 года прямо потребовала от стран уточнить, кто именно - биржа-отправитель или биржа-получатель - несёт ответственность за передачу данных, чтобы транзакция не зависала в правовом вакууме. Российский законопроект учитывает эту развилку: обязанность закрепляется за обеими сторонами перевода.

Статус закона и сроки вступления в силу

Важно разграничивать: в апреле 2026 года законопроект «О цифровой валюте и цифровых правах» (№1194918-8) прошёл первое чтение, а 21 июля 2026 года Государственная Дума приняла Федеральный закон «О цифровых валютах и цифровых правах». На момент публикации закон принят Думой, однако для вступления в силу требует подписания Президентом и официального опубликования.

Предполагается, что закон вступит в силу 1 сентября 2026 года, а переходный период для участников рынка продлится до 1 июля 2027 года - именно тогда будет введена ответственность за нелегальный оборот.

С 1 июля 2027 года (планируется) вступят в силу нормы об административной ответственности операторов за нарушения требований к обороту цифровой валюты.

Что это означает для пользователей в Нижнем Новгороде

Анонимных переводов между регулируемыми платформами в России фактически не останется. Каждый перевод через лицензированный обменник или биржу будет привязан к личным данным - имени, документу, иногда адресу кошелька контрагента. Это не нишевая история крупных бирж: требования распространятся на всех операторов, включённых в реестр ЦБ.

Для тех, кто работает с криптовалютой в НН, это повод заранее разобраться, как работают легальные офлайн-обменники. Актуальные курсы обмена и адреса офисов - на сайте. Подробнее о покупке USDT - на странице купить USDT в Нижнем Новгороде, об обмене биткоина - на странице обмен Bitcoin в Нижнем Новгороде.

Рисков при работе с регулируемыми операторами станет меньше - но только при условии полного соблюдения KYC. Гарантировать конкретный исход по отдельным транзакциям не может ни один участник рынка.

Обмен криптовалюты на наличные в Нижнем Новгороде - выгодный курс и живой оператор. Приходите в офис или пишите @obmen52bot.

Росфинмониторинг вводит Travel Rule для крипты

Росфинмониторинг вводит Travel Rule для крипты

Что такое Travel Rule и почему это важно

Что именно меняется для участников рынка

Кому делегируют идентификацию

Статус закона и сроки вступления в силу

Что это означает для пользователей в Нижнем Новгороде

Источники

Полезное на obmen52