«Прозрачный блокчейн» Росфинмониторинга: что меняется для крипты

Россия последовательно выстраивает государственную систему слежения за криптовалютными транзакциями. Пилот завершён, банки подключены, статистика расследований растёт - а в Госдуме находится законопроект, который обяжет обменники передавать данные о каждом клиенте напрямую в ведомство.

Что такое «Прозрачный блокчейн» и как далеко зашёл проект

«Прозрачный блокчейн» - собственная разработка Росфинмониторинга на базе искусственного интеллекта. Работа над системой анализа криптовалютных операций началась ещё в 2020 году. Проект позволяет отслеживать операции с более чем 30 криптовалютами.

Государственный модуль включает аналитические инструменты для мониторинга криптовалютных операций, анализа финансовых потоков и проведения расследований в сфере обращения криптовалют - в целях противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма.

В конце декабря 2025 года пилотная фаза официально завершилась. Росфинмониторинг завершил тестирование сервиса «Прозрачный блокчейн», который помогает банкам выявлять связи между операциями с криптовалютой и обычными деньгами; к платформе подключены 5 банков. В 2026 году Росфинмониторинг совместно с Банком России продолжает работу по интеграции сервиса в национальную антиотмывочную систему.

Цифры, которые говорят сами за себя

Система уже работает в боевом режиме - и даёт конкретные результаты. Только в 2025 году «Прозрачный блокчейн» использован при проведении 120 финансовых расследований и возбуждении более 40 уголовных дел по отмыванию преступных доходов, сообщил замдиректора Росфинмониторинга Евгений Гилета.

При проведении финансовых расследований сервис позволяет отследить цифровой след преступников и выявить цепочку перемещения криптоактивов. Более 260 уголовных дел возбуждено правоохранителями с использованием материалов Росфинмониторинга, свыше 130 из них - по ст. 174.1 УК РФ (легализация преступных доходов).

Что происходит на уровне межведомственной координации

1 июля 2026 года тема вышла на принципиально новый уровень. На заседании межведомственной рабочей группы под руководством главы Администрации президента Антона Вайно участники обсудили данные Минфина, Банка России и Росфинмониторинга и на их основе сформировали подходы к регулированию операций с цифровыми валютами. По итогам заседания выработан и согласован «комплекс дополнительных мер по противодействию незаконным финансовым операциям с использованием цифровых валют и государственному регулированию деятельности по организации их оборота».

Новые требования к обменникам и участникам рынка

Одновременно с усилением «Прозрачного блокчейна» Росфинмониторинг в июне 2026 года подготовил проект поправок к правилам оборота цифровых валют. Ведомство предлагает обязать участников рынка проводить полную идентификацию клиентов, раскрывать бенефициаров и передавать данные отправителя и получателя при каждой транзакции. Новые правила затронут криптообменники, брокеров, доверительных управляющих и цифровые депозитарии; банки, брокеры и депозитарии получат право блокировать подозрительные переводы.

Влада Корчагина, советник директора Росфинмониторинга, объяснила инициативу необходимостью привести национальную систему ПОД/ФТ в соответствие рекомендациям FATF перед предстоящей международной оценкой.

Важно про статус: законопроект «О цифровой валюте и цифровых правах», в рамках которого предлагаются эти нормы, прошёл первое чтение и пока не вступил в силу; конкретные сроки принятия поправок будут определены на последующих стадиях рассмотрения.

Контекст: рынок слишком большой, чтобы его игнорировать

По оценке Chainalysis, Россия стала крупнейшим крипторынком Европы с объёмом транзакций $376,3 млрд в 2024-2025 годах. Задача регуляторов - не уничтожить рынок, а максимально интегрировать его в контролируемую финансовую систему. Именно поэтому «Прозрачный блокчейн» расширяется, а не сворачивается.

С 1 июня 2025 года криптовалютные платформы включены в перечень субъектов 115-ФЗ и обязаны анализировать транзакции и отправлять сообщения о подозрительных операциях напрямую в Росфинмониторинг.

Что это значит для участников рынка в Нижнем Новгороде

Тренд очевиден: анонимность криптотранзакций в России методично сокращается. Для легальных игроков рынка это создаёт предсказуемую среду - при соблюдении требований KYC и AML работа продолжается в штатном режиме. Риски концентрируются там, где нет идентификации и прозрачности.

Сервис помогает банкам усовершенствовать процедуры криптокомплаенса, аналогично концепции KYC («Знай своего клиента»), которая применяется для отслеживания подозрительных финансовых операций. Обменники, работающие в правовом поле, уже живут по этим стандартам - новые требования лишь формализуют то, что добросовестные участники рынка и так делают.

Если вы планируете обменять криптовалюту и хотите понимать актуальные курсы или уточнить детали работы с наличными - наш офис в Нижнем Новгороде работает с полным соблюдением требований законодательства. Подробнее об операциях с биткоином читайте на странице обмена Bitcoin в Нижнем Новгороде.

Обмен криптовалюты на наличные в Нижнем Новгороде - выгодный курс и живой оператор. Приходите в офис или пишите @obmen52bot.

Источники

• Парламентская газета: Росфинмониторинг задействует «Прозрачный блокчейн» в выявлении преступных доходов (23.04.2026)
• InvestFuture: Росфинмониторинг завершает пилотный проект «Прозрачный блокчейн» (29.12.2025)
• InvestFuture: Россия усиливает контроль над криптовалютными операциями (01.07.2026)
• GNCrypto: Росфинмониторинг ужесточает контроль операций с криптовалютой (24.06.2026)
• Федеральная служба по финансовому мониторингу: «Прозрачный блокчейн. Государственный модуль»
• iidx.ru: Регулирование криптовалют в России в 2026 году